Skip to content

Pencegah Fraud

Pengantar

Pencegah fraud Xendit menggunakan kombinasi dari sistem machine learning dan aturan yang telah ditetapkan untuk menilai risiko penipuan dari pembayaran kartu kredit yang diterima, secara real time. Sistem kami menganalisis data yang berkaitan dengan bisnis yang bersangkutan, menyandingkan data ini dengan data di bisnis lain untuk membuat prediksi.


Hasil Penilaian Risiko

Model dan aturan machine learning kami menilai kemungkinan pembayaran sebagai penipuan. Tingkat risiko adalah hasil dari kombinasi beberapa faktor, termasuk velocity check dan penilaian risiko machine learning kami. Penilaian tingkat risiko yang diberikan oleh pencegah fraud Xendit kepada pembayaran adalah:

  1. Risiko Tinggi

  2. Risiko Sedang

  3. Risiko Normal

Risiko Tinggi

Pencegah fraud Xendit menilai pembayaran sebagai risiko tinggi ketika sistem kami menganggapnya sebagai penipuan. Ketika pembayaran dinilai berisiko tinggi, tindakan yang diambil oleh Xendit adalah memblokirnya secara default.

alt text center

Contoh alasan mengapa pembayaran akan dinilai berisiko tinggi:

  • Kartu yang digunakan untuk pembayaran diproses dengan frekuensi transaksi yang tinggi

  • Alamat IP yang sama melakukan pembayaran menggunakan beberapa kartu, termasuk pembayaran yang diblokir

  • Alamat IP sumber pembayaran berasal dari negara yang biasanya tidak berada dalam pelanggan tipikal bisnis itu

Jika Xendit pernah memblokir pembayaran yang Anda yakini asli, Anda dapat mencegah blok di masa depan dengan menggunakan Dasbor. Dari halaman Rincian Transaksi, klik tombol “Tambah” dan tambahkan kartu yang memproses pembayaran ke Daftar Perbolehkan.

Menambahkan pembayaran ke daftar transaksi yang diperbolehkan bukan ke dalam pembayaran untuk diulang, akan tetapi akan menghentikan percobaan pembayaran di masa yang akan datang menggunakan kartu tersebut. Perhatikan bahwa ini tidak menjamin bahwa pembayaran akan berhasil (mis. Kartu masih bisa ditolak), tetapi cukup mencegah Xendit memblokir penipuan pembayaran.

Risiko Sedang

Pencegah fraud Xendit menilai pembayaran sebagai risiko sedang ketika sistem kami menganggap bahwa kemungkinan pembayaran penipuan meningkat. Ketika pembayaran dinilai sebagai risiko sedang, Xendit tidak memblokirnya, tetapi kami mengingatkan Anda tentang hal itu sehingga Anda dapat mempertimbangkan apakah itu sah atau tidak.

alt text

Mirip dengan ketika pembayaran dinilai memiliki risiko tinggi, ada berbagai faktor yang dapat berkontribusi terhadap pembayaran yang berisiko sedang. Algoritma machine learning kami untuk penilaian risiko memperhitungkan banyak indikator, seperti:

  • Apakah alamat IP sumber pembayaran disembunyikan

  • Jumlah transaksi dibandingkan dengan jumlah transaksi khas untuk bisnis itu

  • Sejarah dan pola transaksi yang berkaitan dengan kartu yang dikenakan pada bisnis itu, sumber alamat IP, dll.

Jika Anda yakin bahwa pembayaran kemungkinan penipuan, Anda dapat memblokir pembayaran yang diproses menggunakan kartu itu dengan menggunakan Dasbor. Dari halaman Rincian Transaksi, klik tombol “Tambah” dan tambahkan kartu yang memproses pembayaran ke Daftar Blokir.

Melakukan hal itu tidak dapat secara retrospektif membatalkan pembayaran, tetapi akan memblokir upaya pembayaran di masa depan menggunakan kartu itu.

Risiko Normal

Pembayaran tingkat risiko normal memiliki lebih sedikit tanda yang menunjukkan penipuan daripada pembayaran risiko sedang atau tinggi. Namun demikian, ini tidak menjamin bahwa pembayaran akan sepenuhnya sah dan Anda harus tetap waspada dalam memenuhi pesanan terkait.

alt text

Jika Anda menginginkan konfigurasi parameter FDS yang lebih cocok untuk Anda, Anda dapat menghubungi account manager Xendit Anda atau help@xendit.co.